回撤控制最佳的稳健基金「如何降低最大回撤率」

今天带来回撤控制最佳的稳健基金「如何降低最大回撤率」，关于回撤控制最佳的稳健基金「如何降低最大回撤率」很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

前两天还在和几位朋友聊起，接下去的两个月时间，要小心提防“落选之人”会有什么意外冲动性行为。果不其然，最近又有31家包括中国电信、中国移动、海康威视在内的中国企业有可能会受到影响，从而无法被美国投资公司、养老基金等机构进行买卖交易。此消息对近期本就疲弱的科技板块行情，又增添了许多不确定性。

前两天司令收到小伙伴留言，希望能推荐几只低回撤打新基金。对于低风险偏好的投资者来说，渴望的无非就是一只收益率大概率能够跑赢通胀，同时回撤风险较小，还有机会通过二级市场打新（股）来增厚确定性收益的基金。

目前市场上打新基金普遍采用两类策略，一种是“底仓 债券 打新”策略，还有一种就是“底仓 股票 打新”策略，笼统来讲两类产品都可以归属到“固收 ”策略。不过，两者显然对于基金经理的能力要求有所不同，前者更加注重基金经理债券等固收产品的投资能力，而后者同时注重基金经理精选个股的能力（一般来说偏向高股息大市值蓝筹股）。所以，对于采取后者策略的“固收 ”产品，司令比较推崇双重基金经理制，各有专业分工。

目前由于打新收益比较确定性，所以不仅是普通债券基金、灵活配置型基金、偏债混合基金、避险策略混合基金等股票仓位较少的基金会参与打新，包括偏股混合型基金、股票型基金甚至指数产品也都积极通过打新来增厚产品收益。显然，规模相对较小的普通债券型基金和偏债混合、灵活配置混合型基金，打新收益的贡献更加明显。

今天，司令先来为大家介绍第二种策略，包括9只“固收 ”策略混合基金，它们都具备收益率相对较高（近一年10%以上）、低回撤（控制在3%以内）、基金规模相对较小的特点。以下数据来源：Choice；截止时间：2020年11月12日。如有多类份额，都以A类为例。排名按照近一年来股票平均仓位对于收益率的权重贡献从高到低。

先来张集体照，9只低回撤打新混合基金依次是兴业聚惠灵活配置混合A、招商丰美混合A、长信利泰灵活配置混合A、中银广利灵活配置混合A、华富益鑫灵活配置混合A、工银银和利混合、交银优选回报灵活配置混合A、广发安享混合A、中欧瑾通灵活配置混合A。

1、兴业聚惠灵活配置混合A（001547）

基金经理徐青，从2017年1月19日管理至今。2020Q3末基金规模2.72亿元，近一年收益率21.32%，最大回撤3.06%，最近连续四个季度股票平均仓位为23.56%。2020基金中报显示持有60只股票，个股权重非常分散。2020Q3前十大重仓股依次是东方财富、招商银行、中国太保、美的集团、保利地产、平安银行、贵州茅台、中国平安、恒生电子、华泰证券，偏向金融行业蓝筹股。

2、招商丰美混合A（002819）

基金经理王刚，从2018年8月4日独立管理至今。2020Q3末基金规模4.96亿元，近一年收益率18.51%，最大回撤1.64%，最近连续四个季度股票平均仓位为22.68%。2020基金中报显示持有21只股票，个股权重相对集中。2020Q3前十大重仓股依次是华域汽车、光大银行、东方国信、森马服饰、中国平安、格力电器、平安银行、中国神华、中国广核、华电国际，行业较为分散。

3、长信利泰灵活配置混合A（519951）

基金经理黄韵，从2019年12月9日管理至今。2020Q3末基金规模2.22亿元，近一年收益率18.40%，最大回撤2.64%，最近连续四个季度股票平均仓位为21.28%。2020基金中报显示持有37只股票，个股权重相对分散。2020Q3前十大重仓股依次是华海药业、五粮液、贵州茅台、美的集团、伊利股份、顺丰控股、恒瑞医药、中国巨石、青岛啤酒、昂利康，偏向消费和医药行业。

4、中银广利灵活配置混合A（003848）

基金经理苗婷，从2016年12月14日产品成立起独立管理至今。2020Q3末基金规模4.82亿元，近一年收益率16.70%，最大回撤2.65%，最近连续四个季度股票平均仓位为20.36%。2020基金中报显示持有38只股票，个股权重相对分散。2020Q3前十大重仓股依次是宁德时代、美的集团、双汇发展、长江电力、沪硅产业、伊利股份、恩捷股份、贵州茅台、海螺水泥、东方雨虹，行业较为分散。

5、华富益鑫灵活配置混合A（002728）

基金经理张惠，从2016年12月5日起独立管理至今。2020Q3末基金规模3.85亿元，近一年收益率14.05%，最大回撤2.83%，最近连续四个季度股票平均仓位为21.52%。2020基金中报显示持有313只股票，个股权重非常分散。2020Q3前十大重仓股依次是贵州茅台、中国平安、五粮液、立讯精密、恒瑞医药、美的集团、保利地产、万科A、歌尔股份、中信证券，沪深300龙头股特征明显。

6、工银银和利混合（001722）

基金经理郭雪松，从2020年6月11日起管理至今，时间还较短哈。2020Q3末基金规模4.75亿元，近一年收益率14.85%，最大回撤2.60%，最近连续四个季度股票平均仓位为14.54%，其中2019Q4和2020Q1股票仓位都是零。2020基金中报显示持有60只股票，个股权重比较分散。2020Q3前十大重仓股依次是三一重工、分众传媒、五粮液、阳光电源、赤峰黄金、隆基股份、宁德时代、光线传媒、吉比特、万华化学，行业比较分散。

7、交银优选回报灵活配置混合A（519768）

基金经理李娜和王艺伟，前者从2016年4月22日产品成立起管理至今。2020Q3末基金规模6.96亿元，近一年收益率15.28%，最大回撤1.35%，最近连续四个季度股票平均仓位为14.08%。2020基金中报显示持有50只股票，个股权重相对分散。2020Q3前十大重仓股依次是东方雨虹、保利地产、贵州茅台、成都银行、立讯精密、华峰氨纶、三一重工、中国太保、振华科技、中国神华，同样是行业比较分散。

8、广发安享混合A（002116）

基金经理谢军，从2016年2月22日产品成立起管理至今。2020Q3末基金规模5.24亿元，近一年收益率11.64%，最大回撤2.20%，最近连续四个季度股票平均仓位为16.26%。2020基金中报显示持有34只股票，个股权重相对集中。2020Q3前十大重仓股依次是万科A、平安银行、美的集团、工商银行、建设银行、农业银行、中芯国际、隆基股份、京沪高铁、宁波银行，偏向银行板块。

9、中欧瑾通灵活配置混合A（002009）

基金经理华李成，从2018年3月29日起管理至今。2020Q3末基金规模8.10亿元，近一年收益率12.39%，最大回撤2.15%，最近连续四个季度股票平均仓位为12.79%。2020基金中报显示持有57只股票，个股权重相对分散。2020Q3前十大重仓股依次是中国平安、紫金矿业、保利地产、华域汽车、东方财富、立讯精密、万华化学、隆基股份、美的集团、恒力石化，行业比较分散。

以上9只收益相对还不错的低回撤混合型基金，大家可以根据自身的风险偏好进行选择，将投资放在值得托付的对象上，时间会酿造一切。下一期，司令争取为大家整理采取“底仓 债券 打新”策略，同时回撤控制优秀的“固收 ”策略普通债券型基金。

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